标准规范下载简介
DA／T 86-2021 财产保险业务档案管理规范.pdf简介：
DA/T 86-2021，《财产保险业务档案管理规范》是由中国档案局（现国家档案局）于2021年发布的行业标准，全称是《保险业档案管理办法》系列标准之一，专为财产保险业务档案的管理制定。这个规范主要针对财产保险公司在业务运营过程中产生的各类文件、记录、数据等资料的收集、整理、保管、利用和销毁等环节，提供了一套详细的管理规定。
该规范旨在提升财产保险公司的档案管理水平，确保业务档案的真实、完整、安全和有效利用。它规定了档案的分类、编码、归档、保管期限、借阅流程、保密措施等内容，强调了档案管理的制度化、规范化和信息化，对于保护公司财产，维护客户权益，以及防止信息泄露具有重要意义。
总的来说，DA/T 86-2021《财产保险业务档案管理规范》是保险公司进行业务档案管理的指导性文件，是保险公司档案管理工作的依据。
DA／T 86-2021 财产保险业务档案管理规范.pdf部分内容预览：
ousiness 在开展财产保险承保、理赔、再保险等业务活动中，通过计算机等电子设备形成、办 的数字格式的各种信息记录
财产保险业务电子档案 electronic record of property insurance business 办理完毕且具有保存价值并归档保存的财产保险业务电子文件
业务文件归档和业务档案管理规章制度，并采取相应措施确保财产保险业务档案的完整、准确、系统和 安全。 4.2财产保险业务文件归档是业务工作流程的一个环节，应纳人业务工作或项目计划，纳入业务部门 识责范围和业务人员岗位责任制，纳人考核体系和奖惩制度 4.3财产保险业务电子文件归档和业务电子档案管理应纳入本单位信息化建设规划，实施全程和集中 管理，确保财产保险业务电子档案的真实性、完整性、可用性和安全性。 4.4财产保险业务档案工作所需的基础设施设备、日常管理、信息化建设等相关经费，应列入本单位年 度财务预算， 4.5财产保险公司对财产保险业务档案中记载的客户信息负有保密职责，严禁擅自泄露客户信息
《建筑工程施工现场标志设置技术规程 JGJ348-2014》负责财产保险业务文件的收集、整理和！ 并对归档文件的完整、准确、形成质量和 负责。
5.2.1负责对财产保险业务档案工作进行统筹规划， 5.2.2负责制定符合本单位实际的财产保险业务档案管理规章制度。 5.2.3负责监督和指导业务部门做好财产保险业务文件的收集、整理和归档工作。 5.2.4负责财产保险业务档案的接收、保管、利用、鉴定、销毁等工作。 5.2.5参与本单位财产保险业务信息系统的规划、设计、开发、实施等工作，提出财产保险业务电子文 牛归档要求，指导业务部门及时归档财产保险业务电子文件；负责电子档案管理系统建设，确保能够及 时接收财产保险业务电子文件，并符合电子档案管理要求
负责在财产保险业务信息系统规划、设计、开发、实施、运维等过程中落实财产保险业务电子文件归 档功能要求，依据标准建设财产保险业务信息系统电子文件归档功能，参与电子档案管理系统建设，做 好电子档案管理系统的运行维护，为财产保险业务电子文件归档和电子档案管理提供信息化支持
DA/T 862021
6.1财产保险公司在承保、理赔、再保险等业务活动中直接形成的业务文件应纳入归档范围。各公司 可参考但不限于附录A确定本单位财产保险业务文件归档范围。 5.2财产保险业务文件归档时应划分保管期限。财产保险业务档案的保管期限分为永久和定期，定期 包括30年、10年、5年，各类业务档案保管期限具体见附录A。附录A中规定的保管期限为最低期限， 各公司在具体划分时可选择高于本规定的期限。承保类业务档案的保管期限一般自保险合同终止之目 起计算，理赔类业务档案的保管期限一般自结案次年1月1日起计算，再保险业务档案的保管期限一般 自归档之日起计算。 6.3业务人员应根据归档范围将办理完毕的业务文件及时移交部门专（兼）职档案人员。 6.4财产保险业务文件制成 存，图文字迹应符合耐久性要求
7.1.1财产保险业务文件收集完成后应及时整理。 7.1.2财产保险业务文件的整理应保持业务文件之间的有机联系，并区分不同价值，便于保管和利用 7.1.3整理纸质业务文件所使用的书写材料、纸张、装订材料等应符合档案保管保护要求。 .1.4财产保险业务文件中的照片、音频及视频等的整理应符合GB/T11821、DA/T50、DA/T78等 文件的规定
7.2.1财产保险业务文件一般采用年度一业务类型一险种（或实际操作类别）一保管期限的分类方法。 7.2.2财产保险业务文件按照业务类型一般分为承保类业务文件、理赔类业务文件、再保险业务文件。 7.2.3承保类业务文件按照险种可划分为：航空保险、航天保险、石油保险、核保险、企业财产保险、家 庭财产保险、工程保险、责任保险、信用保险、保证保险、船舶保险、货物运输保险、保赔保险、机动车保 险、农业保险等类别业务文件。 7.2.4理赔类业务文件按照险种可划分为：航空保险、航天保险、石油保险、核保险、企业财产保险、家 庭财产保险、工程保险、责任保险、信用保险、保证保险、船舶保险、货物运输保险、保赔保险、机动车保 险、农业保险等类别业务文件。 7.2.5再保险业务文件按照商业分保实际操作类别可划分为：商业分保业务、再保险结算业务等类别 业务文件。
7.3.1承保类业务文件一般以一份保单所有文件为一件。批单一般与保单组成一件，如因实际情况无 去组成一件，可在建立索引和对应关系后分别组件。一件承保类业务文件中的文件，保单放在该文件最 前面，其他文件按照承保工作程序依次排列。 7.3.2理赔类业务文件一般以一个赔案所有文件为一件。一个赔案所有文件一般合并组成一件，如因 实际情况无法组成一件，可在建立索引和对应关系后分别组件。一件理赔类业务文件中的文件，有批复 的赔案，批复放在该文件最前面；非诉讼赔案的结论、决定放在该文件最前面；有诉讼案件判决性材料的 斥讼赔案，判决性材料放在该文件最前面；其他文件按照理赔工作程序依次排列， Z.3.3再保险业务文件一般以一个再保险商业分保合约所有文件为一件：一个临分项目所有文件为
件；一个再保险结付人的结算文件为一件。一件再保险业务文件中的文件，按照再保险工作程序依次 排列
7.4.1承保类业务文件按险种和保管期限划分后，一般按照保单或批单的流水号依次排列。 7.4.2理赔类业务文件按险种和保管期限划分后，一般按照赔案号依次排列， 7.4.3再保险业务文件按实际操作类别和保管期限划分后，一般按照文件形成时间依次排列
7.4.1承保类业务文件按险种和保管期限划分后，一般按照保单或批单的流水号依次排列。
7.5.1财产保险业务 7.5.2页码应逐页连续编制，宜分别 件正面右上角或背面左上角的空白位置。 7.5.3拟编制页码与文件原有 人保持原有页码不变
7.6.1财产保险业务文件档号的结构宜为：全宗号一档案门类代码一分类号
7.6.2全宗号、档案门类代码由财产保险公司统一规定。 财产保险公司根据本单位实际情况确定全宗号。档案在形成的全宗单位自行保管的，可不编制全宗号， 档案门类代码一般由“财险”汉语拼音首字母“CX”标识。 7.6.3分类号由年度、业务类型代码和险种（或实际操作类别)代码及保管期限代码组成，中间用“一”连接。 年度：文件形成或针对的年度（以4位阿拉伯数字标注公元纪年，如2011）；跨年度形成的文件，放 人办结年度。 业务类型和险种（或实际操作类别）代码：一般采用阿拉伯数字（01～99）标识。各级类目标识之间 用“.”隔开。比如，01.02表示某财产保险公司的航天保险承保类业务档案，其中，01代表承保类业务档 案，02代表航天保险。 保管期限代码：保管期限分为永久、定期30年、定期10年、定期5年，分别以代码“Y”“D30”“D10” D5”标识。 件号是单件业务档案在分类号最低一级类目内的排列顺序号，一般采用6位阿拉伯数字标识，不足 位的，前面用“0”补足，如“000266”。各单位可根据业务档案数量调整件号位数。 示例：档号11000000一CX一2012一01.01D30一012345，其中，11000000代表全宗号，CX代表财产保险业务档案 门类，2012代表形成年度2012年，01.01代表航空保险承保类业务档案，D30代表保管期限30年，012345代表第12345 牛业务档案。以上档号表示某财产保险公司某分支机构2012年形成的保管期限为30年的第12345件航空保险承保类 业务档案。 7.6.4按件装订的财产保险业务文件应在首页上端的空白位置加盖归档章并填写相关内容。归档章 应填写档号，归档章样式见附录B的图B.1。电子文件可以由系统生成归档章样式或以条形码等其他 形式在归档文件上进行标识
7.7.1财产保险业务文件应依据档号顺序逐件编制归档文件目录。 7.7.2承保类业务文件归档文件目录一般设置序号、档号、保单号、被保险人、单证流水号、页数、责任 者、备注等项目。目录样式见图B.2。 7.7.3理赔类业务文件归档文件目录一般设置序号、档号、赔案号、被保险人、保单号、赔款金额、结案 时间、页数、责任者、备注等项目。目录样式见图B.3。 7.7.4再保险业务文件归档文件目录一般设置序号、档号、合约/项目名称或再保险结付人名称、合约
DB23／T 2505-2019标准下载DA/T 862021
编号/分保业务号、合约/项目起期、合约/项目止期、页数、责任者、备注等项目。目录样式见图B.4。
号/分保业务号、合约/项目起期、合约/项目止期、页数、责任者、备注等项目。目录样式见图B.4。
7.8.1财产保险业务文件装订前，应对不符合保管要求的业务文件进行修整。文件载体已破损的，应 予以修裱；字迹模糊或易退变的，应予复制。财产保险业务文件应接照保管期限要求去除易锈蚀、易氧 化的金属或塑料装订用品。对于幅面过大的业务文件，应在不影响其日后使用效果的前提下进行折叠。 7.8.2财产保险业务文件一般以件为单位装订。 7.8.3如一件财产保险业务文件内的文件较多，可以分成多册装订，多册文件为同一件。 7.8.4装订采用线装法、粘接法或封套法等方式，有关操作应符合DA/T69的规定
7.9.1将财产保险业务文件依据档号顺序逐件依次装入档案盒。不同分类号的文件不能装入同一个 当案盒。 .9.2档案盒内应放置盒内归档文件目录和备考表。盒内备考表一般设置盒内文件情况说明、整理 人、检查人和日期等项目。盒内目录应放置于盒内所有文件之前DLT1426-2015 联合循环汽轮机性能试验规程，盒内备考表应放置于盒内所有文件之 。盒内备考表样式见图B.5。 .9.3档案盒应根据摆放方式的不同，在盒脊背或底边填写全宗号、档案门类代码、年度、业务类型和 验种（或实际操作类别）、保管期限、起止件号、盒号等内容。其中，起止件号填写盒内第一件文件和最后 一件文件的件号；盒号即同一年度、业务类型和险种（或实际操作类别）档案盒的排列顺序号。盒脊背样 图
7.10.1部门专（兼）职档案人员应定期将已整理的财产保险业务文件向档案部门移交归档。承保类业 务文件不晚于保单签发的第三年，理赔类业务文件在结案的次年，再保险业务文件在再保险合约关门、 奋分项目结束或结算文件形成后的次年向本单位档案部门移交归档。 .10.2业务部门移交的业务文件经档案部门检查合格后，由业务部门填写档案交接登记表，双方按规 定办理交接手续。档案交接登记表应一式两份，交接双方各留存一份。档案交接登记表样式见图B.7、 图 B.8、图 B.9。